في ضوء قضية غسيل الأموال التي تشغل الكويت.. ماذا تعني هذه الظاهرة وكيف تتم؟
دبي، الإمارات العربية المتحدة (CNN) -- تضج مواقع التواصل الاجتماعي وتتصدر عناوين الصحف الكويتية في الأيام الأخيرة، قضية عمليات غسيل أموال ضخمة تدعي تورط مشاهير وشخصيات مؤثرة في عالم السوشيل ميديا بها والحديث عن تضخم حساباتهم البنكية التي وصلت إلى عشرات ملايين الدنانير، بحسب ما نقلت وسائل إعلام محلية.
ما هو غسيل الأموال وكيف يتم؟غسيل الأموال هو عملية تحويل الأموال الناتجة عن أعمال غير مشروعة إلى أموال نظيفة، وذلك عبر قنوات استثمار شرعية بهدف تغطية المصادر الحقيقية لهذه الأموال.
يتم غسل الأموال على 3 مراحل:- مرحلة الإيداع حيث يتم إدخال الأموال إلى النظام المالي عبر المؤسسات المالية أو غيرها.
- مرحلة التمويه أي تحويل الأموال إلى شكل آخر لتضييع مصدرها.
- مرحلة الدمج حيث يعاد دمج الأموال المغسولة واستثمارها في الاقتصاد المشروع.
- إنشاء شركات مستترة تحقق أرباحاً صورية.
- اقتناء ما غلا ثمنه وخف وزنه كالتحف والمجوهرات والقطع الفنية.
- الاستثمار في الأراضي والعقارات لما تتميز به من عدم ثبات أسعارها.
- استخدام مكاتب الصيرفة لتغيير العملات وتحويلها.
- الاستثمار في مصارف الدول النامية ثم سحب الأموال بعد فترة بحجة عدم جدوى الاستثمار في البلد.
- تجارة المجوهرات حيث يمكن الاحتفاظ باحتياطات نقدية سائلة ضخمة.